亚马逊KYC是什么?验证客户身份可减少被欺诈的可能?

蓝海亿观网2020年11月25日 448

KYC(Know your customers)是企业识别和验证不同客户,并评估交易关系中可能存在非法交易风险的过程。KYC有可能迅速发现和

KYCKnow your customers)是企业识别和验证不同客户并评估交易关系中可能存在非法交易风险的过程。KYC有可能迅速发现和防止金融交易中的欺诈,同时也为金融机构包括银行和非银行金融机构)承担了法律义务。

蓝海亿观网了解到,目前有两种方法可以获得KYC信息。

1.传统方式:由工作人员去客户那里收集文件并验证他们的身份。

2.利用结合最新检测技术的数字方法消费者的身份和地址通过电子方式进行验证这种方法称为e-KYC解决方案。更多关于KYC的内容,可点击阅读《入驻2500万买家的欧洲平台Joom,激活卖家账号需过KYC Profile审核!》

KYC将保护企业免受欺诈

KYC和反洗钱AMLanti-money laundering)属于更广泛的“客户尽职调查customer due diligence”范畴。为了解决国际洗钱和恐怖主义融资问题,监管机构越来越积极推进移动支付解决方案。

一家企业必须遵守法律法规,因此必须核实每个客户的身份。KYC将保护企业免受欺诈者的侵害

KYC过程结构化

Basis ID的合规官员(compliance officers)将帮助企业构建KYC软件和AML合规程序。

结构化KYC流程将帮助企业理解用户的集成以及数据管理和报告。需要考虑的问题有很多,比如:

1.客户在使用服务前是否经过身份验证客户KYC验证之前可以访问有限功能

2.KYC只是一个后续过程,还是开放独立站各种功能的一个步骤

3.客户需要为此提供哪些数据

4.如果用户验证失败,是否有第二次机会

还有很多问题需要考虑,整个KYC流程越完整越容易理解

选择一个KYC服务提供

确定KYC流程后跨境电商独立站卖家需要与一个KYC服务提供商合作

独立站卖家可以选择基于ID验证的NFC支付解决方案,使流程更加顺畅。在选择KYC服务提供时,需要考虑很多问题,比如:

1.KYC软件解决方案是否提供了独立站卖家所需的功能

2.该解决方案只提供ID验证软件,还是包含高级功能,如EDD、交易监控

3.KYC软件提供能够自动化验证过程吗?还是要进行大量手动操作?

4.平均验证时间多长

最后,还要要求对方进行案例研究和演示等等

此外,创建一个快速KYC流畅很重要,因为无缝的导入过程将增加转化率。因此,要保证进入独立站的方式又快又简单,人人都能看懂。更多关于KYC的内容,可点击阅读《卖家亲测:1天就过了KYC,亚马逊欧洲团队让人很惊喜!》

创建一个报告系统

蓝海亿观网获悉,在评估客户的风险时,需要将有关风险的数据存储下来Basis ID将客户数据存到数据管理平台中,GDPR(通用数据保护条例)要求在分布式安全服务器上管理报告

在选择KYC服务提供商时,确保能够快速访问客户的概要文件,并且符合GDPR。此外,还要确定跨境电商独立站卖家是想要一个自动报告系统(自动将报告发送给当局,还是手动编写报告(跨境电商新媒体-蓝海亿观网egainnews)文末扫码加入精英卖家交流群,对接跨境电商优质资源。沃尔玛、CoupangWayfair MercadoLibre等平台入驻品牌文案策划及全网推广、电商培训和孵化等服务,请联系我们。不得擅自改写、转载、复制、裁剪和编辑全部或部分内容。

版权说明:蓝海亿观网倡导尊重与保护知识产权,未经许可不得用于商业活动。如当前文章存在版权问题,请联系客服申诉处理。

分享至:

蓝海亿观网跨境卖家交流群!

跨境24H头条资讯,关注跨境平台最新政策推送行业最新动态。

全球跨境市场分析、电商政策及选品思维逻辑解读。

知名跨境大卖财报分析,真实案例分析站内站外引流促单实操技巧!

扫码入群,与同行共赢

留点想法

评论列表(0条)