国际支付巨头PayPal在内，多家支付公司涉嫌非法被调查

PayPal被调查，可能违反洗钱法

近日，澳大利亚金融情报局下令，对在线支付平台贝宝（PayPal）展开调查，主要针对是否违反《反洗钱与反恐怖主义融资法》。

澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）负责调查，下令PayPal在澳大利亚的分公司聘用外部审计人员，对资金转移进行审查，且在120天内递交审计报告。

PayPal表示，其澳大利亚分公司进行内部审查后发现，向AUSTRAC提交的国际资金转移方式存在问题，之后向当地有关机构报告了情况。PayPal强调，引发调查的原因，与发现儿童性剥削无关。

目前，PayPal全力配合AUSTRAC调查，修正报告存在的问题，并在规定时间内提交新报告。此次审计不会对消费者造成影响。

PayPal是全球在线支付服务平台，利用在线钱包工具，将买卖双方银行账号连接起来，可保证资金安全，公司总部位于美国。

PayPal（澳大利亚）等受监管企业，为数百万消费者提供了支付和交易便利的同时，也帮助了AUSTRAC和执法部门，阻止资金流向犯罪分子和恐怖分子，功不可没。但是，监管部门一旦发现可疑行为，还是会进行调查，无一例外。

Afterpay已涉嫌违法

6月，AUSTRAC下令对金融科技支付公司Afterpay进行单独审查，并于本周二将初步审计报告递交到AUSTRAC。报告指出，该公司涉嫌违反反洗钱和反恐怖主义融资法。

Afterpay，顾名思义，使用这款支付工具的消费者，不需要预付货款即可购买产品，并且，他们也不会遇到监管障碍（使用信用卡或贷款购买会遇到），这引发了人们对消费者身份的担忧。

监管机构为何突然“集体刁难”支付公司？

此前，英国皇家委员会（Royal Commission）对金融机构调查发现，最近几年，各机构的不当行为被揭露后，最终的结果要么是未被惩罚，要么是监管机构未反映不当行为的严重后果。

对此，皇家委员会对监管机构进行了严厉谴责，监管机构压力倍增，不得不加强对各金融科技公司的管理。（蓝海亿观网egainnews ）更多内容，请在各平台搜索“蓝海亿观网”，关注并访问我们。 未经允许，不得摘取、剪切、复制和转载。请联系115942823@qq.com，授权转载。