蓝海亿观网2021年04月16日 610
“澳大利亚媒体《世纪报》、《悉尼先驱晨报》报道,澳洲国民银行NAB和花旗银行Citigroup因担心空中云汇(Airwallex)的“反洗钱法”
澳大利亚媒体《世纪报》、《悉尼先驱晨报》报道,澳洲国民银行NAB和花旗银行Citigroup因担心空中云汇(Airwallex)的“反洗钱法”合规性问题,相继拒绝为其提供银行服务。
不过,另外一家银行,澳新银行,依旧保持与空中云汇的合作,为其提高主要交易服务。
空中云汇作为澳洲跨境支付大平台,银行有何“顾虑”?
据悉,早在2018年,澳洲国民银行就不再为空中云汇客户提供银行交易服务了,紧随其后,国际大型银行花旗银行也停止与空中云汇的合作。
虽然澳洲国民银行没有明确说明,但多位知晓内情的人士表示,该银行之所以不再为空中云汇提供银行交易服务,是因为空中云汇的客户处处“惹红旗”,进行可疑的交易活动,在不同账户间快速、密集进行往返支付和汇款操作,再加上空中云汇的高层突然离职,引发了猜测。
除了交易服务,澳洲国民银行继续为空中云汇提供其他的银行服务,比如工资支付、租金支付,不过,仅停止“客户交易支付”这一项,就足以震惊管理层,并可能让空中云汇陷入“混乱”。
在被澳洲国民银行和花旗银行拒绝后,空中云汇另外向花旗银行申请了银行服务,但是没有成功。花旗银行表示,空中云汇没有达到银行的风险评估标准。
澳洲国民银行和花旗银行的做法,可能也受到大环境的影响。
近些年来,大型银行对于“反洗钱法”合规性问题越来越关注。
此前,澳大利亚联邦银行(CBA)和西太银行(Westpac)就因系统违反“反洗钱法”问题,被金融犯罪监管机构AUSTRAC处以大额罚款。
《世纪报》表示,其报道并不是说空中云汇促成了“洗钱”这一违法行为,只是有些银行对其能否保证“正当交易的环境”表示担忧。
不过,空中云汇明确回应,它是一家受到严格监管的科技公司,有全球运营业务的许可证,这也证明了其一直保证最高监管和合规标准的能力,其平台涉及的每一笔交易,都是安全的、合规的,不会允许客户有“洗钱”行为。
多个来源消息,花旗不再提供交易服务的另外一个原因,是担心空中云汇给受到澳洲政府制裁的国家提供服务,对此,空中云汇表示,其合作客户中,没有来自这类国家的,而且,目前还在于花旗银行洽谈合作中。
空中云汇称,它在全球已经有40+银行合作伙伴,在与对方合作之前,都有进行详细的审查,以确保遵守反洗钱法和其他法律法规。
然而,《世纪报》和《悉尼先驱晨报》对空中云汇的20多位前雇员进行采访后,很多都表示,该公司采取的是“不计代价增长”的策略,相比全面的尽职调查,赢得和留住客户才是更重要的,即使发现可疑支付的情况,要么直接忽略,要么简单处理,“一笔带过”。
不过,空中云汇对比进行了否认,称这些受访者说的不代表公司业务开展的方式,另外强调,其平台已经建立了检测和审核异常交易、可疑交易的系统,也受到全球监管机构的审查,符合行业最佳标准。
关于空中云汇
空中云汇于2015年在墨尔本成立,迅速成为澳大利亚最受追捧的金融创企之一,也是澳大利亚最快成长为“独角兽”的企业,2019年市值就达到10亿美元。
事实上,空中云汇是一家跨境支付平台,据其网站所示,小企业可使用其平台,快速面向全球130个国家和地区汇款,支持23种货币形式,汇费低。
目前,空中云汇一共融资了大约5亿美元,投资方包括澳新银行集团的风险投资部门。上个月,在获取1亿美元的新一轮融资后,空中云汇估值33亿美元。(文/Sofiya)
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